一、案例简介

近日,王先生焦急地来到中国民生银行广州琶洲支行的厅堂,咨询关于其银行卡突然无法正常使用的原因。银行工作人员立刻帮其查询,查询发现其银行卡交易流水异常,在与王先生核实具体交易情况时,其支支吾吾不能回答,工作人员发觉其情况可疑,便对其进行了出租出借银行和反电诈知识的宣传教育。

一番沟通后王先生透露:由于最近资金周转出现了问题,偶然机会下认识了某网络贷款平台的张经理,对方声称可以通过帮其刷流水的方式取得高额贷款,而且利息低,放款快。于是王先生便在张经理的引导下将银行卡号、密码以及手机验证码均提供给他。谁知一晃半个月过去了,贷款没下来,张经理也联系不上了,王先生发现不妙,赶紧到银行查询,查询后竟发现账户已被公安机关因涉嫌电信诈骗原因冻结了。

二、案例分析

目前网络贷款种类繁多,电信诈骗花样层出不穷,诈骗分子抓住了贷款人王先生"急用钱"的心理,通过“高额度、利息低、放款快”的说辞,骗取王先生的信任,从而得到王先生的银行卡信息,以达到其借用他人账户转移犯罪资金的目的。而王先生在不知不觉中也成为了诈骗分子的"同伙",导致自己的银行卡也被公安机关冻结了。

三、风险提示

第一,年轻人要坚持从实际需求出发,树立量入为主的理性消费观,合理使用借贷产品,选择正规机构、正规渠道获取金融服务,避免落入过度消费、入不敷出的陷阱。

第二,网络贷款陷阱多,办理贷款一定要到正规的金融机构办理。任何声称“额度高、利息低、放款快”等网贷平台都有极大的风险,在办理贷款时,一定要谨慎小心,避免上当受骗。

第三,一定要妥善保管好自己的身份信息及银行卡信息,不要轻易告诉任何人,更不可出和出借个人的银行卡。(来源:民生银行广州分行)