金融的活力在市场,金融的秩序在法治。中国民生银行广州分行深入贯彻习近平法治思想,认真落实党中央金融法治建设工作部署,严格践行总行“合规经营就是核心竞争力”理念,持续激发法治建设内生动力,不断推动分行在法治轨道上高质量发展。

坚持党委全面领导,构建依法治行垂范机制

该行党委高度重视,将法治建设工作摆在事关安全稳定发展重要基础地位,并直接列为“一把手工程”,成立了由该行党委书记徐文华担任组长,全体党委委员担任组员的法治建设领导小组,多次通过党委会、行办会、专题会议等形式审议部署法治工作,推进法治民生建设、常态化扫黑除恶机制、员工行为治理专项行动等重点工作,并聚焦法治建设重大事项,对重大工作直接部署、重大问题直接过问、重点环节直接督办。在该行党委全面领导下,该行法治工作实现了“由事务性向全局性的转变”、“由微观向宏观的转变”、“由部门向全行的转变”。

该行党委班子率先垂范,围绕习近平法治思想、《民法典》《反电信网络诈骗法》等开展学习,切实提升班子成员的法治能力、法治观念和法治素养。该行党委书记徐文华指出,要积极按照习总书记的部署和要求,在法治框架内加强金融产品创新,遵循“促便利 防风险”的发展原则,坚持法治与业务同谋划、同部署、同推进,真正做到以法治思维和法治方式推动全行工作高质量开展。

健全法治管理体系,筑牢法治护航发展基础

优化制度,提升法律风险管理制度基础。该行积极推动法律法规内化,将法律风险管理嵌入业务规范之中。规范先行,通过各条线的力量和全行治理,完善内部规范体系。一是围绕法律风险管理基础,制定了共33项法律风险管理重点工作,明确各机构工作任务和重点举措,细化法治建设重点工作清单,压实法治建设主体责任,全面推动法治建设“提档加速”。二是聚焦新法新规,全面推进新法新规内化工作,以民法典、“九民纪要”等法律为锚点,以国务院、国家金融监督管理总局颁布的法规、规章为抓手,全面梳理该行制度,持续优化业务制度规范。

强化协同,提升法律风险管理防线基础。该行严格落实总行关于法律风险体系建设的要求,健全优化法律风险管理职责分工,共同织密法律风险防护网。一是压实经营前端一线的法律风险管理入口关,落实业务准入环节对客户、业务法律风险的第一位防控职责。二是强化中端条线管理部门的法律风险审查和把控关,严控业务法律风险二道关口;三是做实后端法律、内控部门的法律风险专业关,加强法律风险全过程管理职责,从法律风险识别、评估、监测、防控、整改、问责等环节实施全闭环管理。

发挥法律专业赋能,助力业务高质高效发展

狠抓重点业务法律风险评估与整改。该行积极部署、谋定而动,围绕重点业务领域开展6项法律风险专项评估,实现法律风险全流程闭环管理。

推进法治助力重点项目实施落地。该行持续提升法律专业履职能力,优化法律服务流程,充分发挥“法智”支持业务发展,建立法律审查预审机制以及重点项目研讨机制,提前介入,提升法律服务质效。

紧跟法律政策方向引导。该行紧跟法律和司法政策新变化,主动适应监管政策新动向,聚焦重点业务领域,发布各类法律操作指引,强化法律风险防控实效。

突出学法用法实效,厚植依法合规经营理念

勤练内功,狠抓专业能力防控能力。一方面该行法律团队围绕最新法律法规、司法解释、司法判例,实行轮讲轮训,共开展了21场法律顾问培训,提升了法律顾问专业能力以适应业务发展的现实需要。另一方面加强外部联系,与同业机构、合作律所共开展了14场交流会,不断提高法律团队重大疑难法律事项处置能力。

分层宣导,夯实全行法治底线思维。该行持续健全对全行员工的法治培养,分层分类,多样化开展线上线下立体式宣教。一是开展业务一线、管理人员、新入职员工、违规员工分层分类法治宣教,覆盖人数达到1130人次,提升业务一线人员依法营销能力,发挥管理人员的法治观念传导作用,培育新入职员工的法治合规意识,筑牢违规员工的法治底线思维。二是充分利用行内五羊观文线上直播平台,开展了4场业务条线法治技能提升培训,参训人数达到了3360人次,传导了新法新规。三是开展法治竞赛,组织全辖开展法治教育主题活动、以赛促学。

广泛宣传,筑牢行外普法教育安全防线。该行持续开展金融消费者普法工作。一是利用微信公众号、网点电子交互屏、主流媒体等媒介手段进行普法宣传,实现公众法治教育宣传的日常化。二是通过进校园、进社区、进企业、进工厂、进村镇“五进”活动,开展以《未成年人保护法》《反电信网络诈骗法》《反有组织犯罪法》《消费者权益保护法》等为主题的宣传活动,广泛普及金融消费者法治知识,将法治宣传教育传导到人民群众之中,触达人数超过330万人次,持续扩大法治民生品牌影响力。